Ponzi klassinen malli

Rahoituspyramidin järjestelmä on suunniteltu riittävästi – sijoittajia houkutellaan suurilla osingoilla, mutta niiden varoja ei ole sijoitettu mihinkään hankkeeseen, vaan ne maksavat korkoja aiemmille asiakkaille. Järjestelmä laajenee jatkuvasti, talletusten virtaus kasvaa kuin lumivyöry.

Ponzi klassinen malli

, Kun maksujen kustannukset ylittävät uusien rahastojen vastaanottamisen, maksut lakkaavat ja pyramidin järjestäjät katoavat nopeasti kerätyistä rahoista. Jos Venäjällä tällainen järjestelmä liittyy “MMM”, niin Yhdysvalloissa sitä kutsuttiin “Ponzi-järjestelmä”. Se oli Carlo Ponzi, joka tuli vuonna 1920 ensimmäisenä tunnetuksi rakenteena.

Nuori mies saapui Italiasta Yhdysvaltoihin vuonna 1903 ilman rahaa taskussaan, mutta suurta toivoa. Monien työpaikkojen muuttuessa Carlo oli kahdesti vieraillut vankilassa asiakirjojen väärentämisen ja maahanmuuttolakien rikkomisen vuoksi.

Ponzin tähtitaivas oli hänen löytämässään mahdollisuudesta spekuloida postimaksosummia, joiden voitto oli jopa 400%. Tosiasia on, että näitä papereita voitaisiin myydä ympäri maailmaa vain muutaman sentin hinnalla, ja maailmansota siirsi valuuttakursseja, mutta oli spekulaatiokenttä. Ottaessaan tällaisesta kannattavalta yritykseltä monet Carlo-ystävät ja tuttavat liittyivät hänelle keräämällä tarvittava alkupääoma. Vuonna 1919 rekisteröitiin “Security Exchange Company”, joka myi ja maksoi velkapaperit, joiden tuotto oli 50 prosenttia 90 päivässä. Itse asiassa maksu voidaan saada kuukauden ja puolen kuukauden jälkeen. Tulonlähde julistettiin samoiksi kuponkeiksi, mutta voiton tekniikka julistettiin salaiseksi.

Sitten kaikki meni tunnetun järjestelmän mukaisesti – investointimaailmassa, sijoittajien joukot murtautuivat toimistoihin antamaan rahansa. Kesällä 1920 viikolla talletusten määrä oli miljoona dollaria. Ponzi itse tuli todellinen rikas mies, joka antoi lukuisia haastatteluja ja asui ylellisessä kartanossa. Se ei koskaan tullut hänen päähänsä juosta.

Lainvalvontaviranomaiset kiinnostuivat Carloon toiminnasta, mutta kyseisenä ajanjaksona ei sallittu hänen toimintansa lopettamista, varsinkin kun liikemies maksoi laskuja ajoissa. Niinpä kahdeksan ensimmäisen kuukauden aikana kerättiin lähes 10 miljoonaa dollaria, noin 80 prosenttia niistä maksoi tallettajille. Ponziin kuuluvat asiakkaat ovat noin 10 tuhatta ihmistä ja suurin osa Bostonin poliiseista.

Kun tiedotuslehti ilmestyi lehdistölle heinäkuussa 1920, paniikki alkoi, mutta Carlo onnistui jonkin verran maksamaan velallisen ensimmäisestä aallosta, joka sai suosittua rakkautta ja tunnustusta. Kuitenkin vain kahden viikon kuluttua tilintarkastajat ilmoittivat pettymyksellisestä lopputuloksesta – Carlo Ponzi on konkurssissa. Yrityksen lailliset tulot olivat vain 45 dollaria, ja pahamaineiset kuponkeja ostettiin vain 2 kappaletta.

in Useat oikeusjutut ovat joutuneet konkurssiin viidelle pankille, ja tallettajat pääsivät suhteellisen helposti eroon siitä, että jokainen sijoitettu dollari pystyi palauttamaan 37 senttiä kahdeksan vuoden sisällä. Ponzi tuomittiin, kun hän vapautettiin vankilasta, jatkoi uraansa petoksena, taas istui. Carlo Ponzi kuoli vuonna 1949 Rio de Janeirossa 75 dollarin omaisuudella, joka riitti vain hautajaisiinsa.

Tämä järjestelmä on tullut erittäin suosittu, koska on aina helppoa, halvaus nopeaan ja helppoon rikastukseen. Monissa kehittyneissä maissa, Yhdysvaltojen esimerkin mukaan, on tiukka valtionvalvonta rahoitustoiminnassa, joten tällaisen tarinan toistaminen on yksinkertaisesti mahdotonta.

On kuitenkin olemassa satunnaisia ​​skandaaleja, joissa käytetään järjestelmää yhdessä tai toisessa. Pyramidit olivat jättimäisen imuroituneet entisen sosialistisen leirin maihin – Albaniasta Venäjälle. Internetin myötä huijarit pystyivät tarjoamaan palvelujaan useammille ihmisille, säilyttäen kuitenkin täyden nimettömyytensä.

piirre nykyaikaisen rakentajia pyramidit on edelleen halu pitää varastettu varat, jos aiemmin käytetty pankkien Sveitsissä, nykyään yhä enemmän huijarit käyttää palveluja offshore-yhtiöiden, jotka tulevat altaaseen arveluttavat yrityksille. Yksi merkittävimmistä esimerkkeistä oli “First International Bank of Grenadan” toiminta. Sen perusti vuonna 1998 saarnaaja Gilbert Ziegler, jota pidettiin myös Melkisedekin nykyisen valtion suurlähettiläksi.

by Yksinkertaisen rubiinin osuus oli 20 miljoonan euron lakisääteinen rahasto. Pankki tarjosi uskottavia amerikkalaisia ​​30-250% vuodessa, kun taas rahoituslaitoksen toiminta saaren ulkopuolelta ei tullut ulos, koska Amerikassa sen pitäisi käsitellä sääntelyelimiä. Jotkut rahat käytettiin lahjuksiin paikallisten poliitikkojen ja tilintarkastajien keskuudessa. Siellä oli jopa fiktiivinen vakuutusorganisaatio, joka takasi talletusten turvallisuuden.

Pankin raporttien mukaan sen tulot vuonna 1999 olivat 26 miljardia ja varat 62 miljardia euroa, mikä teki pankin parin maailman suurimmalle! Tilintarkastaja, joka epäili jotain väärää, keskeytettiin hänen toiminnastaan ​​ja FBI: n tiedot Grenadan pankin epäilyttävästä toiminnasta jätettiin huomiotta.

Mutta kesällä 2000, pankki lopetti maksua, kävi ilmi, että velat tallettajille ovat noin 125 miljoonaa, oli mahdollista palauttaa vain 900000, mikä ei riitä edes maksaa selvitystilaan komitea. Ja ruby, joka tarjosi valtuutetun pääoman, ei ole lainkaan luonteeltaan.

Pankkijohtajan itse häviää turvallisesti. Vaikka Grenadan pääministeri lupasi ryhtyä toimiin finanssisektorilla, vuonna 2002 syntyi uusi skandaali, konkurssissa oleva Imperial Consolidated Group jätti 300 miljoonaa enemmän velkaa.

Nykyään painostuksesta Yhdysvaltain ja länsimaiden offshore hallituksen kaikin tavoin kamppailee niiden taloudellisen puhtaus, on olemassa useita kansainvälisiä komiteoita ja ongelmista rahanpesun kanssa. Mutta ei ole mitään takeita siitä, että Ponzi-järjestelmä, joka muuttui, ei näy uudessa paikassa.

Add a Comment